觀念平臺-善用大數據 深化國家金融市場監理

觀念平臺-善用大數據 深化國家金融市場監理

1、紮實「基本功」,打造大數據平臺

集保是臺灣證券市場核心基礎設施,擁有多元、即時的市場數據,在2018年公司啓動大數據專案時,當時負責主導專案的現任董事長朱漢強就認爲唯有將「基本功」做得紮實,才能爲日後繁雜的應用紮根,即帶領團隊積極推動資料盤點、資料清洗、資料字典、資料治理及數位稽覈等基礎工程,並將股票、債券、票券、基金、跨境保管等資料匯入,打造出大數據平臺,隨後陸續發展出互動視覺化新型態監理服務。

2、「公民分析師」的分析型組織:

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f(數據價值)= x(業務專業領域)+ y(數據專業技術)+ z(多元高品質的數據)

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集保採用當今最流行的 「公民分析師」分析型組織,IT部門只負責提供數據與分析工具,而業務部門必須具備分析與視覺化工具之能力,透過「自主化分析」的環境,確保數據分析、處理、呈現、解讀等每一個步驟都能條分縷晰,除讓監理資訊清楚直覺外,也持續讓風險評估更準確,監管調控更即時。

3、發揮金融監理大數據價值

2019年起,集保陸續提供保險業國外投資、票券市場、基金市場、電子投票、股務稽覈等監理服務,初期從小範圍業務開始(start small),逐步培育數據人才,塑造數據驅動DNA文化,也循序拓展至市場參與者、投資人與集保內部等多項應用場景。

2021年更受監理機關委託建置「票券監理申報機制」,採用國際倡議的顆粒化(Granular)資料申報,建立資料交換、異常檢核、指標編制等自動化、標準化處理機制,及陸續發展出智慧報表、法遵儀表板、主題模型及智能警示等新興功能,並導入AI應用,具體提升我國監理科技。

筆者認爲,未來金融監理大數據應用有三項重點:

1、培養數據人才: 延攬或培育數位、數據之人才應持續進行。

2、深化AI應用:持續利用機器學習強化監理分析,面對訊息萬變的金融資料,運用AI進行建模,風險偵測,達到監理最大效能 。

3、非結構化資料的探索:包括結合公開資料、外部平臺資料及輿情資訊等,提升監理科技深度與廣度。

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集保累積了四年的大數據經驗,開發出多元金融監理解決方案,近期將進一步深化基金監理服務、導入AI及強化基金曝險分析等,協助主管機關進行監理,進而保障投資人權益。期許集保大數據監理服務,將讓臺灣整體金融市場更加爲人信賴,進而加速拓寬金融服務的可及性,激發更多開放與創新。